Какие банки лучше для открытия расчетного счета ИП для торговли на Вайлдберриз, ОЗОН и Яндекс Маркет

Какие банки лучше для открытия расчетного счета ИП для торговли на Вайлдберриз, ОЗОН и Яндекс Маркет

Если вы зарегистрировались как ИП, завели свой аккаунт на маркетплейсе и начинаете продавать товар, то становитесь селлером.

В общем понимании селлер (от англ. sale,”продавать”) – это человек, который продаёт свои товары или услуги. Под селлерами также часто понимают владельца малого или крупного бизнеса, который реализует свои товары на маркетплейсе. Селлерами могут быть как самозанятые, так и владельцы ИП и юрлица.

Но для начала необходимо выбрать платформу, на которой вам будет удобнее всего работать. Даже если вы часто заказываете товары в интернете и знакомы с Wildberries, Ozon и Яндекс Маркетом, инструменты, которые может использовать покупатель и продавец, отличаются. Как открыть расчетный счет, сколько это стоит, какой банк лучше для открытия счета ИП, какие ограничения действуют на вывод средств, и берут ли за это комиссию? Давайте разбираться.

Зачем нужен расчетный счет селлеру?

После того, как вы зарегистрировались на платформе в качестве продавца, и освоились с основным функционалом личного кабинета, возникает вопрос: как работать с прибылью и вывести ее на личный счет?

Определим характеристики начинающего селлера, который впервые вышел на платформу и ранее не имел опыта работы с маркетплейсами:

  • Зарегистрированный статус ИП;
  • Планируемая чистая прибыль в первые месяцы: до 150-300 тыс. рублей;
  • Работает по УСН 6% – оптимальный вариант для ИП и ООО с годовым доходом не более 200 млн рублей;
  • Без сотрудников;
  • Достаточно одной банковской карты;
  • Использует онлайн-бухгалтерию. Заменяет реального сотрудника.

Наличие расчетного счета поможет заключать договоры с юридическими лицами, работать с контрагентами (в т.ч. с госкомпаниями), участвовать в тендерах и госзакупках. А главное – выводить наличные на свой расчетный счет от продажи товаров на маркетплейсах.

Лучшие банки для ИП: маркетплейсы Wildberries, Ozon, Яндекс Маркет

Каждый маркетплейс отличается по функционалу, удобству, условиям и инструментам, которые может использовать предприниматель. При отборе учтены следующие критерии:

  • Лучшие тарифы для управления расчетным счетом;
  • Возможность одновременной регистрации ИП с открытием расчетного счета и выгодные условия при оформлении: отсутствие госпошлины, онлайн-регистрация без посещения ФНС, наличие кэшбека, и др.;
  • Максимальная сумма снятия наличных без комиссии;
  • Стоимость ведения онлайн-бухгалтерии;
  • Наличие интегрированного сервиса аналитики продаж;
  • Обучение для начинающих продавцов;
  • Поддержка и сопровождение селлеров для успешного старта.

Обратите внимание: открытие счетов во всех банках бесплатное, как и доступ к онлайн-бухгалтерии по УСН. Исключение: Альфа-Банк, где дается бесплатный пробный период на полгода, далее – плата по тарифу.

Место#
Название
Оценка эксперта
1
🥇 Модуль банк
10
/
10
2
🥈 Точка банк
10
/
10
3
🥉 Тинькофф
10
/
10
4
🏅 Сбербанк
9.9
/
10
5
🏅 Альфа-Банк
9.9
/
10
6
🏅 ВТБ
9.9
/
10
7
🏅 Открытие
9.9
/
10
🥇 Модуль банк
1
Оценка эксперта:
10
/
10

Модуль банк – российский коммерческий банк, специализирующийся на работе с малым и крупным бизнесом. Базовый тариф "Селлер" – идеален для начинающих предпринимателей и предлагает выгодные условия для открытия расчетного счета ИП:

  • стоимость0 рублей на 3 месяца, далее – 490 руб/мес;
  • перевод выручки на Маркет Карту и в другие банкибесплатно до 1 млн рублей, далее – комиссия 0,5%;
  • снятие наличных с корпоративной карты2%;
  • снятие наличных в любых банкоматах – 1%;
  • выпуск и обслуживание бизнес-карты с кэшбеком 5% (до 180 000 руб.)0 рублей;
  • бесплатный валютный счет в долларах, евро, юанях, тенге, белорусских рублях + еще 5 валют.

Маркет Карта удобна для работы с выручкой: доступны переводы по номеру телефона, оплата в магазинах и в интернете через СБП, в т.ч. по QR-коду, бонусы по программе "Привет, Мир!", перевод денег за границу через сторонние сервисы. Управлять услугами можно через личный кабинет в мобильном приложении "Модульбанк".

Дополнительные услуги:

  • Сертификация товаров – после подачи заявки на оформление расчетного счета получите отказное письмо;
  • Вывод на маркетплейсы – помощь в запуске продаж на платформах, на которых ранее вы не регистрировались;
  • Фотостудия – качественный фото и видео-контент для карточек товаров;
  • Курс по продажам на маркетплейсах – обучение от регистрации на площадке до старта первых продаж;
  • Закупки из-за рубежа – как подобрать поставщика из Китая, Турции, стран СНГ и получить всю необходимую документацию.
🥈 Точка банк
2
Оценка эксперта:
10
/
10
Перейти в банк

"Точка" – российский цифровой банк без физических офисов. Все услуги доступны в онлайн-формате. Специализируется на создании единой экосистемы для предпринимателей и юрлиц, торгующих на маркетплейсах. Точка Банк помогает предпринимателям на всех этапах ведения бизнеса на маркетплейсах: Вайлдберриз, Озон и Яндекс Маркет. Начиная от создания карточек, аналитики продаж, рекламы товаров и заканчивая помощью в оптовых закупках из Китая.

Доступен стартовый тариф для начинающих ИП:

  • стоимость700 руб/мес;
  • перевод физлицам бесплатно до 400 000 руб/мес, комиссия 2 100 рублей увеличит лимит на 75 000 рублей;
  • снятие наличных в любых банкоматахдо 50 000 руб/мес бесплатно, комиссия 1 500 рублей увеличит лимит на 50 000 рублей;
  • пополнение счета наличными или с карты другого банка – до 100 000 руб/мес бесплатно, комиссия 350 рублей увеличит лимит на 50 000 рублей;
  • выпуск и обслуживание бизнес-карты с кэшбеком 7% 0 рублей, если впервые оформили бизнес-карту от банка Точки, все последующие – 500 рублей;
  • выпуск и обслуживание цифровой бизнес-карты0 рублей;
  • открытие валютного счетабесплатно, в долларах, евро, юанях, тенге + еще 3 валюты.

Для удобства используйте мобильное приложение Точки с доступом к личному кабинету, счетам, банковским картам и инструментам аналитики.

какой банк лучше для маркетплейсов

Дополнительные услуги для селлеров:

  • Единый кабинет для управления сразу несколькими маркетплейсами – первые 5 дней 0 рублей, далее – от 4 000 руб/мес;
  • Старт продаж – помощь с запуском на других маркетплейсах, от 7 000 до 15 000 руб. (зависит от маркетплейса);
  • Инфографика и готовые карточки товаров за 48 часов. Результат проверяет профессиональный дизайнер;
  • Поиск поставщика в Китае;
  • Точка Реклама – подготовка карточек к продвижению, реклама товаров, отчеты и рекомендации;
  • Помощь в бухгалтерии: учет доходов и комиссий, расчет налога, рекомендации от опытных бухгалтеров;
  • Кредит от 50 000 до 5 млн рублей на запуск и закуп товаров по ставке 25%
  • Бесплатный курс для быстрого старта за 6 уроков в онлайн-формате.

Банк Точка предоставляет готовые инструменты для старта на маркетплейсах. При необходимости можно получить финансовую поддержку и пройти стартовый курс.

🥉 Тинькофф
3
Оценка эксперта:
10
/
10

Тинькофф – один из крупнейших коммерческих банков в РФ. Все операции и услуги проходят в онлайн-формате, а банковские продукты и договоры доставляют для подписания на дом.

Тариф "Простой" для начинающих предпринимателей:

  • стоимость0 рублей на 2 месяца, далее – 490 руб/мес;
  • переводы ИП и юрлицам внутри банка0 рублей в любом количестве и на любую сумму;
  • переводы ИП и юрлицам других банковкомиссия от 49 рублей;
  • переводы на карты других банков0 рублей до 400 000 рублей, далее с комиссией;
  • переводы физлицам комиссия от 1,5% + 99 рублей;
  • выпуск и обслуживание виртуальной бизнес-карты0 рублей, при условии, что тратите по тарифу "Простой" более 150 000 руб/мес;
  • открытие и обслуживание валютного счетабесплатно, в долларах, евро, юанях, тенге, белорусских рублях + еще 3 валюты.

Подайте заявку на сайте и получите готовый счет в течение 1 дня. Реквизиты также будут направлены в день подачи заявки. Платежи в другие банки проходят мгновенно с 01:00 до 21:00. На счета Тинькофф – круглосуточно и без ограничений. Работайте из любой точки – управление возможно в интернет-банке на сайте и в приложении Тинькофф Бизнес.

Дополнительные сервисы:

  • Бизнес-копилкаоткладывайте на погашение налогов, аренды и создание денежного резерва для вашего бизнеса;
  • Персональный менеджер – ответит на любые вопросы в чате или по телефону;
  • Кредит до старта бизнеса от Тинькофф до 10 млн рублей;
  • Самоинкассация и сдача выручки в любое удобное время – более 300 000 точек;
  • Тинькофф Селлер внешняя и внутренняя аналитика маркетплейсов, ответы на отзывы с помощью ИИ;
  • Тинькофф Эскперты. Советы и рекомендации от опытных специалистов, помогут с карточками, рекламой и запуском товаров;
  • Сопровождение по 115-ФЗпредупреждение о возможных проверках;
  • Бесплатное сопровождение, обучение и уроки.
🏅 Сбербанк
4
Оценка эксперта:
9.9
/
10

Сбербанк остается крупнейшим российским банком со множеством выгодных предложений для предпринимателей и юридических лиц. Счет можно открыть бесплатно без посещения отделения.

Тариф "Легкий старт" для начала бизнеса:

  • стоимость – 0 рублей в течение всего срока обслуживания;
  • платежи физлицам – от 300 000 до 1,5 млн рублей без комиссий в рамках общего лимита;
  • платежи юрлицам – 5 бесплатных платежей в любые банки, далее – бесплатно внутри Сбербанка, в другие банки – 199 рублей за каждый платеж;
  • внесение наличных – от 0,3%, зависит от региона;
  • снятие наличных – 2% от 300 тыс. рублей;
  • пополнение наличными через кассу – 1% от внесенной суммы;
  • выдача наличных в кассе Сбербанка – 7% до 5 млн рублей, 10% от 5 млн рублей;
  • виртуальная бизнес-карта – 100 руб/мес, пластиковая – 250 руб/мес;
  • открытие валютного счета – бесплатно, в долларах, евро, юанях, тенге, белорусских рублях + еще 5 валют.

Все функции и инструменты доступны в приложении Сбербанка (СБОЛ) и СберБизнеса. При отсутствии входящих/исходящих операций плата за обслуживание счета не взимается. Все платежи контрагентам Сбербанка бесплатны. Это отличный вариант экономии, если учитывать, как много людей и компаний пользуется услугами от Сбера.

Дополнительные сервисы:

  • Юрист для бизнеса – консультации и поддержка;
  • Электронный документооборот. Отправка, прием и учет важных документов через 1С;
  • Вакансия на Работе.ру. Меняйте вакансию неограниченное количество раз;
  • Кредит до 10 млн рублей на старт бизнеса;
  • Отчетность в госорганы: ФНС, ПФР, ФСС, Росстат через СберБизнес;
  • Дополнительные лимиты на переводы физлицам;
  • Самоинкассация до 1 млн рублей.

Единственный недостаток: банк не предлагает обучающие курсы, сопровождение по маркетплейсам и встроенные сервисы аналитики.

🏅 Альфа-Банк
5
Оценка эксперта:
9.9
/
10

Альфа-Банк – крупнейший частный банк, который позволяет открыть расчетный счет полностью удаленно.

Тариф "Простой":

  • стоимость – 0,75% от входящих платежей до 2 млн рублей, 1,5% от входящих платежей свыше 2 млн;
  • на свой счет в Альфа-Банке – до 2 млн рублей бесплатно;
  • переводы на счета юрлиц и ИП – 0 рублей;
  • переводы на счета физлиц – бесплатно до 1 млн рублей, свыше – комиссия 2,5% + 99 рублей за внутренний перевод, 2,8% + 99 рублей за внешний перевод;
  • переводы со счета ИП на личный счет – бесплатно до 2 млн рублей, свыше – комиссия 2,5% + 99 рублей;
  • выпуск и обслуживание бизнес-карты – 0 рублей первые 6 месяцев + 10% кэшбека за покупки, далее 199 руб/мес для тарифа "Простой";
  • открытие валютного счета – бесплатно, в долларах, евро, юанях.

Получить доступ к личному кабинету можно на официальном сайте после регистрации, либо в мобильном приложении Альфа-Бизнес.

Дополнительные сервисы:

  • Бонусы для клиентов: кэшбек за покупки во ВкусВилле для бизнеса, за заправки по бизнес-картам, на такси Яндекс Go для бизнеса, на продвижение на Avito, и др;
  • Бонусы на развитие от 300 000 рублей;
  • Торговый эквайринг: бесплатная аренда терминалов, работа с основными платежными системами, мгновенное зачисление денег на счет или на следующий рабочий день;
  • Индикатор риска и контроль по 115-ФЗ;
  • Онлайн-бухгалтерия – расчет налогов и взносов, отдельный счет для налоговых накоплений, отправка платежей за несколько секунд.
🏅 ВТБ
6
Оценка эксперта:
9.9
/
10

ВТБ – универсальный коммерческий банк с возможностью оформить расчетный счет в онлайн-формате за 20 минут. Вы можете настроить индивидуальный тариф: самостоятельно выбрать лимиты на внесение/снятие наличных и количество платежей клиентам других банков.

Тариф "На старте":

  • стоимость – 0 рублей на 3 месяца, далее – 0 руб/мес при обороте от 10 000 руб/мес;
  • платежи в другие банки – 5 бесплатных платежей, далее – 150 рублей за каждый платеж;
  • внесение наличных – от 1% от суммы;
  • снятие наличных – от 2,5% от суммы;
  • переводы физлицам – от 1% от суммы;
  • обслуживание и выпуск виртуальной бизнес-карты – 0 рублей;
  • открытие валютного счета – бесплатно, в долларах, евро, юанях, тенге, белорусских рублях и еще 20+ валют на выбор.

Стоимость бизнес-карты включена в тариф. Все процессы проходят в онлайн-формате: от получения реквизитов до подписания документов. В процессе подключения можно выбрать и изменить подходящий пакет услуг. Счетом можно пользоваться сразу после открытия. Управляйте им в специальном приложении ВТБ Бизнес.

Дополнительные сервисы:

  • Портал для предпринимателей "Ближе к делу" – информационно-обучающая платформа для начинающих предпринимателей, бизнесменов и состоявшихся руководителей;
  • Электронный документооборот;
  • Юридическое сопровождение по всем вопросам.
🏅 Открытие
7
Оценка эксперта:
9.9
/
10

Подборку лучших банков для ИП завершает Открытие – универсальный банк, сотрудничающий с представителями малого и крупного бизнеса.

ВТБ и Открытие объединились, поэтому условия по открытию расчетного счета едины и представлены теми же тарифами. В нашем случае это тариф "На старте". При оформлении вас перенаправит на сайта ВТБ. Включены те же дополнительные сервисы для селлеров.

Как открыть расчетный счет ИП для Wildberries?

Первое, что вам нужно сделать – определиться с банком, в котором планируете открыть счет. Индивидуальным предпринимателям понадобится предоставить только паспорт. 

✓ Через онлайн-банк

Установите приложение выбранного банка или перейдите на официальный сайт. Выберите услугу открытия расчетного счета, укажите личные и паспортные данные. Процесс подачи заявление не займет более 15-20 минут. Ответ получите практически мгновенно. Далее вам предоставят подробные инструкции по подписанию и получению документов, если это необходимо.

✓ Через личное посещение налоговой

Обратитесь в ближайшее отделение ФНС по адресу регистрации. Процесс подачи не отличается от онлайн-формата: предоставьте документ и заполните заявление. Информация о счете будет отображаться в личном кабинете налогоплательщика.

✓ Через Госуслуги

Если вы не захотите заполнять данные для регистрации и оформления счета вручную, просто авторизуйтесь через Госуслуги. Данную функцию предоставляет большинство банков. Банк автоматически перенесет нужные данные из вашего аккаунта.

Так какой же банк лучше выбрать для ИП?

Каждый из представленных банков предлагает выгодные условия и обладает рядом преимуществ. Все они работают с Wildberries, Ozon и Яндекс Маркетом – самыми популярными маркетплейсами. Чтобы определиться, где выгоднее открыть счет для ИП, опирайтесь на несколько важных факторов: ограничение по лимитам и переводам, дополнительные услуги и условия по снятию/пополнению. Выберите наиболее выгодные проценты. Особенно полезны сервисы аналитики, инфографики и бухгалтерии. Они предоставляют подробную отчетность, по которой можно оценить эффективность бизнеса и расходов.

Рекомендуем выбирать услуги того банка, с которым вы работали раньше. При условии, что опыт был положительный. Вы можете объединить все банковские продукты в одну экосистему, получать бонусы и льготы за переводы клиентам того же банка и использовать бесплатные сервисы.

Поделиться:

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

error: Content is protected !!
Прокрутить вверх